30 Eylül tarihinde Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi‘ni güncelleyen Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bu güncellemeyle yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartı aranacağını netleştirdi. Ayrıca KVHS tanımının kapsadığı tüm şirketlerin MASAK yükümlüsü olduğu da belirtiliyor.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bir dizi yükümlülüğü açığa kavuşturan rehberlerin MASAK internet
sitesinde yayımlandığını belirtelim. Aslında müşteri kabul süreçlerinde yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve görüntülü görüşme ikiliği bulunmaktaydı. MASAK, son güncellemeyle bu ikiliği ortadan kaldırdı. MASAK’ın 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan tüm kullanıcılar için kimlik doğrulamada görüntülü görüşme şartı arayacağının tekrar altını çizelim.
13 Mart 2025 tarihli Resmî Gazetede yayımlanarak yürürlüğe giren “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ” ile “kripto varlık hizmet sağlayıcı”, ”saklama kuruluşu”, “platform” gibi kavramların tanımlarının belirlendiğini hatırlatalım. Öte yandan saklama kuruluşlarının da MASAK yükümlüsü olup olmayacağı belirsizliği korumaktaydı. Bu son güncellemeyle, MASAK yükümlülüklerinin kimler için geçerli olduğunun da netleştiğini söyleyebiliriz.
MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) tanımı kapsamında Platformların, Saklama Kuruluşlarının ve kripto varlıkların ilk satış ya da dağıtımı dahil olmak üzere kripto varlıklarla ilgili hizmet sağlamak üzere belirlenmiş diğer kuruluşların da MASAK yükümlüsü olduğunu açıkladı.
Şimdiye kadar kripto varlık şirketlerinin, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabul süreci gibi kimi durumlarda, kimlik tespitini kurye veya destek hizmeti kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirebildiğini belirtmekte fayda var. Bu noktada MASAK, kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti alınması durumunda da tüm sorumluluğun doğrudan KVHS’lerde olacağını açıklığa kavuşturdu.
MASAK’ın güncellediği rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılan Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasına dair ayrıntılar da bulunmakta. Buna göre, müşterilere ait varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunca saklanması halinde platformlar, Travel Rule uygulamak zorunda olmayacak. Bununla beraber platformların diğer yükümlülüklerinin devam edeceğini belirtelim. Paylaşılan bilgilere göre; saklama kuruluşlarının platform müşterileriyle haricen bir sözleşme imzalaması gerekmeyecek. Ancak saklama kuruluşlarının, platform müşterilerinin tanınması için gerekli tedbirleri alması beklenecek.
Kaynak: webrazzi
